המעבר לישראל כעולה חדש טומן בחובו אתגרים רבים, במיוחד בתחום המיסוי. כדי למקסם את ההטבות המגיעות לכם ולהימנע מטעויות יקרות, חשוב להיעזר ב- רואה חשבון מומחה לעולים חדשים.
ההטבות המגיעות לעולים חדשים:
- פטור ממס הכנסה על הכנסות מחו"ל: למשך 10 שנים, ניתן ליהנות מפטור ממס על הכנסות שהופקו מחוץ לישראל.
- פטור ממס רווחי הון: פטור ממס על רווחי הון ממכירת נכסים מחוץ לישראל, למשך 10 שנים.
- נקודות זיכוי במס הכנסה: נקודות זיכוי המפחיתות את חבות המס החודשית, למשך 42 חודשים.
- פטור מדיווח על נכסים והכנסות מחו"ל: פטור מדיווח על נכסים והכנסות מחוץ לישראל, למשך 10 שנים.
- הקלה במס רכישה ברכישת דירות ונכסים למגורים גם לעסק שלכם.
תפקידו של רואה חשבון לעולים חדשים:
רואה חשבון המתמחה במיסוי עולים חדשים יכול לסייע לכם:
- תכנון מס מותאם אישית: התאמת התכנון הפיננסי למצבכם האישי, תוך ניצול מיטבי של ההטבות המגיעות לכם.
- ייעוץ בהגשת דוחות מס: הכוונה בהגשת דוחות מס שנתיים, כולל דיווח על הכנסות מחו"ל, במידת הצורך.
- הכוונה בהשקעות ובתכנון פיננסי: ייעוץ בנוגע להשקעות בישראל ובחו"ל, תוך התחשבות בהשלכות המיסוי.
למה לבחור ב- רואה חשבון לעולים חדשים?
- הבנה מעמיקה של המערכת הפיננסית הישראלית: הכרת המערכת הפיננסית והרגולציה בישראל, המאפשרת ייעוץ מדויק ומועיל.
- ניסיון עם עולים חדשים: היכרות עם הצרכים והאתגרים הייחודיים של עולים חדשים, המאפשרת תמיכה מותאמת אישית.
- יכולת לייעוץ במגוון תחומים: מתן ייעוץ במגוון תחומים פיננסיים, כולל מיסוי, השקעות, תכנון פיננסי ועוד.
החזר מס לעולים חדשים – אם אתם עולים חדשים העובדים כשכירים בישראל, ובמקביל עובדים גם חלק מהזמן מחו"ל עשויים להיות זכאים לזיכוי מס על התקופות שבהן שהיתם בחו"ל. למשל, אם עבדתם בחו"ל במשך חלק מהימים בגרמניה, ייתכן שאתם זכאים לזיכוי מס על התקופות הללו. כדי לממש את הזכות הזו, מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון המתמחה במיסוי עולים חדשים, על מנת לוודא את זכאותכם ולמקסם את ההטבות המגיעות לכם.
ניהול נכון: בעזרת רואה חשבון לעולים חדשים
תכנון המס לעולים חדשים הוא תהליך פרואקטיבי של ניהול וארגון נכסים והכנסות, עוד לפני העלייה ולאורך תקופת ההטבות, במטרה למקסם את היתרונות המיסויים שהחוק הישראלי מעניק. הוא אינו מוגבל לנקודה ספציפית, אלא נפרש על פני הכנת העלייה, השנים הראשונות בארץ (תקופת ההטבות), וכן ניהול שוטף של נכסים והשקעות.
חיסכון משמעותי במס: זוהי התועלת המרכזית. עולים חדשים זכאים לשורה של הטבות, כגון פטור ממס על הכנסות שנוצרו מחוץ לישראל (כמו ריבית, דיבידנד, רווחי הון, קצבאות ועוד) למשך 10 שנים, וכן פטור מדיווח על נכסים והכנסות אלו. תכנון נכון מאפשר לארגן את הנכסים וההשקעות כך שייהנו מהפטורים הללו, מה שיכול להסתכם בחיסכון של עשרות ואף מאות אלפי שקלים.
הימנעות מטעויות יקרות: ללא תכנון, עולים רבים אינם מודעים להטבות או לדרך הנכונה לנצל אותן, ועלולים לשלם מס שלא לצורך, או לחלופין לבצע פעולות (כמו מכירת נכסים מסוימים מחו"ל) בתזמון שגוי שיחייב אותם במס. תכנון מונע טעויות כאלו.
הבטחת עמידה בדרישות החוק: הטבות המס מלוות בתנאים. תכנון מס מבטיח שהעולה עומד בכל הדרישות החוקיות, מכין את המסמכים הנדרשים (כמו דו"חות בנקים מחו"ל), ונמנע מחשיפה לסיכונים או לקנסות עתידיים.
שקט נפשי ובהירות: הבנה ברורה של מצבם המיסויי וכיצד למצות את הזכויות, מעניקה לעולים שקט נפשי ומפחיתה את אי הוודאות המלווה לעיתים את תהליך הקליטה בארץ.
אופטימיזציה של מבנה נכסים: לעיתים, תכנון המס יכלול גם המלצות לגבי שינוי מבנה אחזקת נכסים בחו"ל (למשל, העברת נכסים מסוג מסוים לחברות או נאמנויות מסוימות) כדי למקסם את הפטורים.
מעבר לחוקים: תפקיד רואה החשבון בתכנון מס אסטרטגי לעולים חדשים
הבנה וניתוח מעמיקים של מצב הלקוח: רואה החשבון מתחיל בניתוח מקיף של נכסיו, הכנסותיו, מקורותיהם, והמבנה הקיים שלהם בחו"ל. הוא בוחן לא רק את הסכומים, אלא את אופי ההכנסות (ריבית, דיבידנד, שכירות, רווחי הון, קצבאות, עסקים), מיקום הנכסים, צורת האחזקה (פרטית, חברה, נאמנות) ותאריכי הרכישה/ההשקעה. כל פרט כזה משפיע על הזכאות לפטור.
יצירת אסטרטגיה מותאמת אישית: על בסיס הניתוח, רואה החשבון בונה תכנית פעולה. ה"משחק" עם החוקים מתבטא כאן ביכולת:
תזמון פעולות: להמליץ על מכירת נכסים מסוימים לפני העלייה, או אחרי העלייה, כדי לנצל פטורים ספציפיים. למשל, נכסים שנצברו לפני העלייה עשויים ליהנות מפטור רווח הון גם אם יימכרו במהלך תקופת העשר שנים.
שינוי מבנה אחזקה: להציע לעולה לשנות את צורת ההחזקה של נכסים או כספים בחו"ל – למשל, להעביר נכסים מבעלות פרטית לחברה (במידת הצורך), או להפך, כדי למקסם את הפטורים.
סיווג הכנסות: להבטיח שהכנסות יסווגו נכון על מנת שיעמדו בתנאי הפטור. לדוגמה, האם רווח מקרן מסוימת ייחשב כרווח הון או הכנסה אקטיבית? לסיווג זה השלכות מס אדירות.
הכוונה להשקעות: להנחות את העולה היכן להשקיע את כספיו בחו"ל במהלך תקופת הפטור כך שההכנסות מהן ייהנו מפטור מלא.
תיאום בין מערכות מס: הבנה כיצד אמנות מס בינלאומיות פועלות בין ישראל למדינת המוצא של העולה, וכיצד ניתן להימנע מכפל מס או לנצל יתרונות מס בשתי המדינות.
זיהוי "שטחים אפורים" ומתן פרשנות: לעיתים, החוק אינו חד-משמעי. רואה חשבון מנוסה יודע לזהות "שטחים אפורים" ולספק פרשנות משפטית-כלכלית המשרתת את טובת הלקוח, תוך שמירה על גבולות החוק. זה יכול להיות קריטי בהתמודדות מול רשויות המס.
הכנה מוקדמת ותיעוד נכון: תכנון מס כולל הנחיה לתיעוד נכון של מקורות הכנסה, תאריכי רכישה, והיסטוריית נכסים. תיעוד מסודר, לעיתים עוד בטרם העלייה, הוא קריטי כדי להוכיח את הזכאות לפטורים בעתיד מול רשויות המס.
לסיכום, רואה החשבון הוא לא רק יועץ, אלא אדריכל פיננסי. הוא לא רק "קורא את ספר החוקים", אלא "מנגן בו", משלב ידע, ניסיון ויצירתיות כדי לבנות לעולה החדש את המסלול המיסויי האופטימלי ביותר, ובכך להפוך את ההטבות התיאורטיות לחיסכון כספי ממשי ומשמעותי.
לפרטים נוספים ולקביעת פגישה, פנו אלינו עוד היום.
למה לבחור בנו? המומחיות הייחודית שלנו היא ההצלחה שלכם
תהליך העלייה לישראל מרגש ומלא תקווה, אך פעמים רבות הוא מלווה גם בלא מעט חששות ואי וודאות פיננסית. רבים חוששים מורכבות מערכת המס הישראלית, מהאפשרות שיחמיצו הטבות מס קריטיות, או גרוע מכך, מטעויות יקרות שיעלו להם ביוקר בהמשך הדרך. כאן בדיוק נכנסת המומחיות הייחודית שלנו.
בחירה ברואה חשבון מומחה להטבות המס של עולים חדשים ותושבים חוזרים שילווה אתכם בתהליך העלייה לישראל היא החלטה מכרעת, ואנו מבינים את המשמעות העצומה שלה. הייחודיות שלנו טמונה לא רק בידע עמוק ומעודכן של חוקי המיסוי המורכבים החלים על עולים חדשים – ידע שהוא תנאי הכרחי – אלא ביכולת שלנו ליישם ידע זה באופן אסטרטגי ויצירתי, המותאם באופן מדויק למצבכם האישי.
אנו לא מסתפקים בהגשת דוחות; אנו עוסקים בתכנון מס פרואקטיבי עוד לפני עלייתכם ולאורך תקופת ההטבות, במטרה להבטיח שתמקסמו כל הטבה ופטור המגיעים לכם. יכולת זו באה לידי ביטוי ב:
- ראייה הוליסטית ואסטרטגית: אנו מנתחים לעומק את כלל נכסיכם, הכנסותיכם ומבנה אחזקותיכם בחו"ל, ולאחר מכן בונים עבורכם מפת דרכים מיסויית אישית.
- ניצול "הגמישות" בחוק: אנו יודעים כיצד "לשחק" עם הוראות החוק (במובן החיובי והחוקי), למשל, באמצעות תזמון נכון של פעולות פיננסיות, המלצות לשינוי מבנה אחזקת נכסים (כאשר רלוונטי), או סיווג אופטימלי של מקורות הכנסה – הכל במטרה למזער את חבות המס.
- ניסיון מוכח בחיסכון: הניסיון הרב שלנו בליווי מאות עולים חדשים אפשר לנו לזהות דפוסי פעולה יעילים ולהביא לחיסכון משמעותי של עשרות ואף מאות אלפי שקלים ללקוחותינו.
- שקט נפשי וביטחון: אנו מעניקים לכם לא רק ייעוץ מקצועי, אלא גם שקט נפשי. אנו מוודאים שאתם עומדים בכל דרישות החוק, מכינים אתכם לכל דרישה עתידית מרשויות המס, ומלווים אתכם צעד אחר צעד כדי שתוכלו להתמקד בקליטה מוצלחת, בידיעה שענייניכם הפיננסיים מנוהלים בצורה המיטבית.
בנוסף משרדנו ידאג להעניק לכם את הקישור לשירותים משפטיים מקיפים לעולים חדשים המעוניינים לרכוש נכסים בישראל, מבחינת הטבות המיסוי ובעזרת הקשרים עם אנשי מקצוע רלוונטיים, אנו מסייעים לעולים חדשים להרגיש ביטחון בסביבה שיכולה להיות לא מוכרת, ובמקרים מסוימים.
""אצלנו, אתם לא עוד לקוח; אתם שותפים לדרך, ואנו מחויבים להצלחתכם הפיננסית בישראל""
רואה חשבון מומחה לעולים חדשים – כי אנחנו כאן בשבילך
היעזרות ב- רואה חשבון מומחה לעולים חדשים היא צעד חשוב בהשתלבות הכלכלית בישראל. הוא יסייע לכם למקסם את ההטבות המגיעות לכם, להימנע מטעויות מיסוי ולתכנן את עתידכם הפיננסי בצורה מיטבית
למשרדנו ניסיון רב בעבודה עם עולים חדשים ואנו רואים בעבודתנו שליחות.
כמשרד העוסק במיסוי בינלאומי ובעולים חדשים אנו מבינים לעומק את האתגרים שעולים חדשים עשויים להתמודד איתם, הן בהיבטים המשפטיים והן בנוגע להתאקלמות בארץ מכל הבחינות, כדי להקל על העולה מבחינה כלכלית, למשרדנו יש מגוון שירותים רבים לעוסקים\ לבעלי נכסים בארץ ובחו"ל תוך פתרונות מיסויים לקבלת מקסימום הטבות מס בזכות הניסיון הרב שנצבר במשרדנו. השירות שאנו מציעים מתחיל בליווי צמוד עוד בשלבי תכנון העלייה, דרך תכנון מוקדם של העסקאות.
בכל התייעצות אנו זמינים לכם והנכם מוזמנים להסתייע בשירותי המשרד שלנו
לפרטים נוספים ולקביעת פגישה, פנו אלינו עוד היום.
אם הגעתם עד לכאן, סימן שנושא עולים חדשים מעניין אתכם. אל תחמיצו מאמרים נוספים העוסקים בעולים חדשים:
פטור מס מלא לעולה חדש : מיתוס שעלול לעלות ביוקר
הטבות המס לעולה חדש – שאלות ותשובות
מדריך הטבות מס לעולים חדשים ותושבים חוזרים
מילון מונחים – הטבות מס לעולים חדשים ותושבים חוזרים
הטבות מס רכישה לעולים חדשים – כל מה שחשוב לדעת
תכנוני מס למקסום הטבות לעולים חדשים ותושבים חוזרים
מדריך הטבות מס לעולים חדשים ותושבים חוזרים
קיבלתם RSU על עבודה שבוצעה לפני העלייה לישראל?
מדריך מיסוי קריפטו עולים חדשים ותושבים חוזרים
חשיבות חוות דעת משפטית לקביעת תושבות מס
ביטול פטור דיווח לעולים חדשים ותושבים חוזרים החל מ-2026
סוף עידן הפטור מדיווח: מה עולים חדשים או תושבים חוזרים חייבים לדעת
החזרי מס עולים חדשים או תושבים חוזרים – הזדמנות שאסור לפספס
הכללים החדשים לעולים חדשים
תזכיר חוק הגדרת תושבות מס (עדכון אוגוסט 2025)
רואה חשבון לעולים חדשים
