הפסד כפול – גם בקריפטו וגם מול רשות המסים
בשנים האחרונות, מטבעות דיגיטליים כמו ביטקוין, איתריום ואלטים אחרים הפכו לחלק בלתי נפרד מתיקי ההשקעות של ישראלים רבים. עם זאת, רבים מהמשקיעים אינם מודעים לכך שהפסדים במסחר בקריפטו יכולים לשמש כמגן מס, כלומר, קיזוז הפסדי קריפטו מול רווחי הון אחרים. אי-דיווח על הפסדים אלו עלול להוביל להפסד כפול: גם כספי וגם מיסויי.
🔹 איתן חשב שהוא מרוויח – עד שגילה ששילם מס כפול 🔹 ספיר נפלה להונאה – אך לא ידעה שהיא יכולה לקבל החזר מס 🔹 50,000 ש"ח ירדו לטמיון – ולא בגלל קריסת הביטקוין
📢 אלפי משקיעים בקריפטו עושים טעויות שגורמות להם להפסיד כסף – בגלל דיווח מס לא נכון, אי-ניצול הטבות מס או בורות פיננסית.אבל קיזוז הפסדי קריפטו הוא פשוט לטובתם, אי ניצול קיזוז הפסדי קריפטו רק פוגע בכם, מעבר להיותו פעולה בניגוד לחוק.
👉 אם אתם מחזיקים ביטקוין, איתריום או כל מטבע דיגיטלי אחר – הגיע הזמן להבין איך לחסוך כסף ולדווח בצורה חכמה על קיזוז הפסדי קריפטו.
🔥 הסיפור של איתן: הפסד בגלל חוסר מודעות לדיווח מס
איתן, יזם טכנולוגי, התחיל להשקיע בביטקוין בשנת 2020. במהלך השנים מכר חלק מהמטבעות ברווח משמעותי, אך מעולם לא חשב שהוא צריך לדווח עליהם.
📌 הטעות שלו 🔹 הוא שילם מס רווח הון על השקעותיו בבורסה, אך לא דיווח על ההפסדים מקריפטו. 🔹 כשבדק את הדוחות שלו, גילה שהוא יכול היה לקזז את הפסדיו ולהפחית את חבות המס. 🔹 בפועל שילם אלפי שקלים מיותרים – רק כי לא ידע שהוא יכול לקבל החזר! זוהי דוגמה של קיזוז הפסדי קריפטו שיכלו להיות מנוצלים והכל לטמיון.
💡 אילו איתן היה פונה לרואה חשבון שמבין בקריפטו בזמן, הוא היה חוסך אלפי שקלים ומנהל את הדיווח שלו בצורה חכמה יותר.
📉 הסיפור של ספיר: איך אפשר לקבל החזר מס גם במקרה של הונאה?
ספיר היא מעצבת גרפית שקיבלה תשלום על עבודתה דרך איתריום. היא אחסנה את המטבעות בארנק דיגיטלי וחשבה שזה בטוח – עד שיום אחד גילתה שמישהו פרץ לחשבונה וגנב לה את כל הכסף.
📌 מה ספיר לא ידעה 🔹 גניבת קריפטו יכולה להיחשב כהפסד הוני מוכר, מה שאומר שהיא יכולה לדווח על כך ולמזער את ההפסדים. 🔹 אם הייתה מדווחת בזמן, ייתכן שהייתה יכולה לקזז את ההפסד מול רווחים אחרים ולהפחית את חבות המס שלה. 🔹 בסופו של דבר היא הפסידה כסף לא רק להאקרים – אלא גם בגלל חוסר דיווח נכון היא הפסדיה את זכותה קיזוז הפסדי קריפטו.
דוגמה: איך קיזוז הפסדי קריפטו יכול לחסוך לכם כסף
נניח שבשנת 2024 השקעתם 50,000 ש"ח בביטקוין, אך בעקבות ירידת השוק, מכרתם את ההשקעה ב-30,000 ש"ח, כלומר, הפסדתם 20,000 ש"ח.
באותה שנה, הרווחתם 40,000 ש"ח ממכירת מניות.
אם תדווחו על ההפסד מהקריפטו, תוכלו לקזז את ההפסד מול רווחי המניות, ולשלם מס רווחי הון רק על 20,000 ש"ח במקום על 40,000 ש"ח.
כך, תחסכו 25% מס על 20,000 ש"ח, כלומר, 5,000 ש"ח.
הסיכון שבאי-דיווח: הפסד ההטבה המיסויית על קיזוז הפסדי קריפטו
אי-דיווח על הפסדים ממסחר בקריפטו עלול להוביל להפסד ההטבה המיסויית. לפי תקנות מס הכנסה, ניתן לקזז הפסדים רק אם הם דווחו כדין לרשויות המס בשנת המס הרלוונטית .
בנוסף, אי-דיווח עלול להוביל לקנסות, ריביות ואף להליכים פליליים. רשות המסים מגבירה את הפיקוח על פעילות בקריפטו, ומשתמשת בכלים מתקדמים לניתוח בלוקצ'יין ולזיהוי פעילות חשודה.
– תיעוד מסודר של עסקאות קריפטו ושימוש במומחה בתחום המס יכולים להציל אתכם מהפסדים מיותרים ולבצע עבורכם קיזוז הפסדי קריפטו.
✅ כך תמנעו טעויות ותדווחו נכון
📌 בדקו האם יש לכם רווחים או הפסדים מקריפטו
📌 דווחו גם על עסקאות מהעבר – ניתן לתקן דיווחים רטרואקטיבית
📌 שמרו תיעוד עסקאות מסודר כדי למנוע טעויות מס
📌 פנו לרואה חשבון שמומחה בקריפטו כדי למקסם את החיסכון
🔎 צריכים עזרה עם דיווח מס קריפטו? או עם קיזוז הפסדי קריפטו פנו עכשיו לייעוץ מקצועי והימנעו מתשלום מס מיותר!
סיכום: אל תפסידו פעמיים
הפסדים ממסחר בקריפטו אינם חייבים להיות הפסד מוחלט. באמצעות דיווח נכון, ניתן להפוך את ההפסדים למגן מס ולחסוך כסף. הקפידו על תיעוד מדויק, דיווח בזמן והתייעצות עם מומחה כדי למקסם את ההטבות המגיעות לכם ולמנוע בעיות מול רשויות המס
